Европейские финансовые организации обязаны уже к 2008 году соответствовать требованиям Basel II. В этом документе изложены требования Базельского комитета по банковскому надзору к достаточности капитала банков, выбору стратегии и управлению рисками. Отечественным кредитным учреждениям дана фора в два года – по указанию Центробанка, для них процесс начнется в 2008 году и продлится именно столько. Соответствовать требованиям по риск-менеджменту возможно, только используя в качестве инструментария контроля автоматизированные системы – для ручной обработки таких объемов информации потребуется штат, едва ли не превосходящий общее количество сотрудников.
Оценка: 0, Просмотров: 68
В мае 2004 года был создан прецедент, когда у банка отозвали лицензию за нарушение закона об отмывании (115-ФЗ). Первопроходцем стал печально прославившийся Содбизнесбанк. Это событие стало началом кампании по очистке банковской системы от проблемных кредитных организаций, которую ведет ЦБ совместно с Росфинмониторингом. Почти за три года права заниматься банковской деятельностью по инициативе регулятора лишились более 130 кредитных организаций. Примерно 80 банков поплатились лицензией за обналичку и иные сомнительные операции, противоречащие 115-му закону. Среди причин, послуживших поводом для закрытия других финансовых учреждений, – неспособность отвечать по обязательствам, рискованная кредитная политика, вывод активов, недостоверные учет и отчетность.
Оценка: 0, Просмотров: 86